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Verwendung des Trading Tax Optimizer

Egal, ob du ein häufiger oder gelegentlicher Trader bist, du kannst unsere Plattform nutzen, um deine Krypto-Steuern zu optimieren und die steuerlichen Auswirkungen deiner Trades zu prüfen, bevor du sie ausführst. Unser Trading Tax Optimizer (TTO) kann dir helfen, Hunderte oder sogar Tausende von Krypto-Steuerverpflichtungen zu sparen.

Mit diesem Tool kannst du deine Verluste auffangen oder deine Haltedauer optimieren. In diesem Artikel erfährst du, wie dieses Tool funktioniert. Zunächst bereiten wir deine Daten für die Nutzung unseres TTO-Tools vor.

Die Daten vorbereiten

Vergewissere dich zunächst, dass alle deine Transaktionen auf unsere Plattform geladen sind. Dann musst du sie auf fehlende Daten überprüfen, im Überprüfungsprozess.

Sobald du deine Transaktionen überprüft hast, musst du deine Steuer- und Veräußerungsmethoden auswählen.

Auswahl deiner Steuer- und Veräußerungsmethode

Die von dir gewählten Steuer- und Veräußerungsmethoden sind eine wichtige Entscheidung, die du treffen musst. Denn deine Entscheidung kann bestimmen, wie viel Steuern du zahlen musst. Du kannst diese Methoden wählen, indem du auf die Einstellungsseite gehst. Die Einstellungen, die du dir ansehen solltest, sind die Steuermethode und die Veräußerungsmethode.

Steuerliche Methode

Die Steuermethode kann entweder “Multi-Depot” oder “Single-Depot” sein. Deine Auswahl hängt davon ab, ob du möchtest, dass unsere Plattform das Vermögen in jeder Wallet einzeln oder als Ganzes betrachtet. Hier erfährst du mehr.

Entsorgungsmethode

Die Veräußerungsmethode kann “First In First Out” (FIFO) oder “Last In First Out” (LIFO) sein. Diese Auswahl hängt davon ab, ob du die ältesten oder die neuesten Vermögenswerte zuerst handeln möchtest. Klicke hier wenn du mehr über diese Methoden erfahren möchtest.

Note: “High In First Out” (HIFO) method is currently not available for use with the TTO tool.

Wie man das TTO-Tool benutzt

Nachdem du den Einrichtungsprozess abgeschlossen hast, kannst du nun loslegen, indem du die Seite “Trading Tax Optimizer ” auswählst in dem Abschnitt, mit unserer Web-App. Die folgende Abbildung zeigt die Grundlagen.

Wie du in der Abbildung sehen kannst, zeigt die Grafik, wann dein Vermögen zu langfristigen Investitionen wird. Das ist von Vorteil, denn je nachdem, wo du wohnst, zahlst du weniger oder sogar keine Steuern auf deine langfristigen Gewinne. Du kannst das Diagramm nutzen, um dir einen Überblick über dein gesamtes Portfolio zu verschaffen oder um einzelne Vermögenswerte zu betrachten.

Jetzt fragst du dich vielleicht, wie du sie für bestimmte Steuer- und Veräußerungsmethoden verwenden kannst. Darauf gehen wir als Nächstes ein, beginnend mit der einfachsten Steuermethode, “Single-Depot”.

Single-Depot

Der Begriff Single-Depot bedeutet, dass alle ähnlichen Vermögenswerte aus jeder Wallet/Exchange in einen Topf geworfen werden. Es spielt also keine Rolle, welche Wallet/Exchange du für den Verkauf eines Vermögenswerts benutzt hast, das steuerliche Ergebnis ist immer dasselbe. Allerdings hängt das steuerliche Ergebnis davon ab, welche Veräußerungsmethode du wählst.

Die folgende Abbildung zeigt, wie das TTO-Tool bei der FIFO-Veräußerungsmethode funktioniert.

Wichtig ist dabei, dass du immer zuerst deine langfristigen Vermögenswerte verkaufst. Wenn du also, wie im obigen Beispiel gezeigt, 50 % deines DOGE zu dem in der Grafik markierten Zeitpunkt verkaufst, sind 48 % langfristige Gewinne und 2 % kurzfristige.

Jetzt gehen wir auf die nächste verfügbare Veräußerungsmethode ein, LIFO. Die Abbildung unten zeigt, wie das bei dieser Steuermethode funktioniert.

Wie du in diesem Bild vielleicht bemerkt hast, funktioniert das genau andersherum als bei der FIFO-Methode. Das liegt daran, dass du deine kurzfristigen Vermögenswerte immer zuerst verkaufst. Wenn du also im gleichen Beispiel 50 % deines DOGE zu dem in der Grafik markierten Zeitpunkt verkaufst, sind das alles kurzfristige Gewinne, die möglicherweise zu höheren Steuern führen.

Als Nächstes werden wir uns ansehen, wie die Multi-Depot-Methode funktioniert.

Multi-Depot

Bei der Multi-Depot-Steuermethode können die steuerlichen Folgen unterschiedlich ausfallen, je nachdem, welche Wallet/Exchange Sie für den Verkauf Ihrer Vermögenswerte verwendet haben. Denn anders als bei der Single-Depot-Methode werden bei dieser Methode Ihre Vermögenswerte danach unterschieden, in welcher Wallet/Exchange sie sich befinden.

Die nachstehende Abbildung zeigt, wie dies bei Verwendung der FIFO-Entsorgungsmethode funktioniert.

Wie du in der obigen Abbildung sehen kannst, sind unsere DOGE jetzt durch “Exchange A” und “Exchange C” getrennt. Wenn wir 100.000 DOGE verkaufen wollten, würde dir “Exchange A” 26.787,67 USD an kurzfristigen Gewinnen und “Exchange C” 26.827,67 USD an langfristigen Gewinnen einbringen. Der Verkauf der Vermögenswerte von “Exchange C” würde also die höchste Rendite und das niedrigste steuerliche Ergebnis bringen.

Deine bessere Wahl ist hier einfach. Aber was die LIFO-Entsorgungsmethode angeht, ist das eine andere Geschichte. Die Abbildung unten zeigt, wie diese Methode funktioniert.

Wie zuvor besteht der Unterschied darin, dass du zuerst deine kurzfristigen Vermögenswerte verkaufst. Wenn du also im gleichen Beispiel 100.000 DOGE in “Exchange A” verkaufst, würdest du dieselben 26.787,67 USD an kurzfristigen Gewinnen erzielen, aber in “Exchange C” würdest du 4.666,13 USD an kurzfristigen Verlusten und 24.144,90 USD an langfristigen Gewinnen erzielen. Bei “Exchange A” würdest du also höhere Renditen mit einem höheren Steuerergebnis erzielen, aber bei “Exchange C” könntest du einen Teil deiner Verluste zum Ausgleich der Gewinne nutzen.

Deine Entscheidung hängt von deinen steuerlichen Zielen und dem Ergebnis ab, das du erreichen möchtest. Vielleicht willst du deine Steuerlast senken oder deine Erträge maximieren.

Fazit

Wir hoffen, dass die Beispiele dir ein klares Verständnis davon vermitteln, wie das TTO-Tool funktioniert und wie es dir helfen kann, deine Handelsstrategie zu optimieren.

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